Банк России рекомендовал кредитным организациям внимательнее отслеживать клиентов, которые вносят большие суммы наличными. Мера направлена на предотвращение отмывания денег.
Проверки рекомендуется проводить ежедневно как в отношении частных лиц, так и бизнеса. Особое внимание — к операциям, происхождение средств по которым вызывает вопросы и не подтверждается документами.
- Кого будут проверять: клиентов без документов о доходах и финансовом положении, не способных чётко объяснить источник средств.
- Кого не тронут: тех, у кого уже есть официальная информация о заработке, деловой репутации и источниках средств.
Если у банка уже есть подтверждённые сведения о клиенте, дополнительные вопросы и проверки не потребуются. Новые рекомендации направлены на повышение прозрачности финансовых операций и снижение рисков мошенничества.