Банк России рекомендует банкам повышать внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных. Эта мера направлена на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и другим противоправным действиям.
Основные рекомендации регулятора
В соответствии с рекомендациями ФАТФ банкам предложено ежедневно анализировать клиентские операции и обращать особое внимание на характерные признаки, применимые как к физическим лицам, так и к юридическим лицам (включая ИП).
- Проводить ежедневный мониторинг операций по внесению крупных сумм наличных;
- Обращать внимание на заранее определённые «признаки», указывающие на подозрительность операции;
- Учесть, что наличие даже одного такого признака делает операцию потенциально подозрительной и требует дополнительных проверок.
