Совсем скоро все участники крипторынка России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина на конференции о цифровых активах.
Законопроект о либерализации крипторынка власти планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
По словам Корчагиной, новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников рынка, но и преступников, что требует усиленных мер противодействия отмыванию доходов.
FATF — международная организация по противодействию легализации преступных доходов — выпустила правила для оборота криптовалют, и они предполагают ряд обязательных мер.
В частности, FATF требует обеспечивать информационное сопровождение переводов в криптовалютах.
Если Россия не пройдёт оценку FATF при очередной проверке в 2028 году, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации и к дальнейшей изоляции от мировой финансовой системы.
Власти намерены не только выполнить международные требования, но и декриминализировать крипторынок: для всех игроков введут систему антиотмывочного регулирования.
KYC (знай своего клиента) станет обязательным: новые участники крипторынка должны будут проводить полную идентификацию — устанавливать сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Сейчас брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но при выходе существующего клиента на крипторынок потребуется «доидентификация» — сбор недостающих сведений.
Цифровым депозитариям и криптообменникам будет разрешено делегировать идентификацию банковским организациям и участникам рынка ценных бумаг.
Вводится обязательный контроль операций: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга, с порогом от 1 млн руб. — то есть контроль нацелится на наиболее крупные сделки, а не на все транзакции подряд.
Аналогично банкам, цифровые депозитарии получат право отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору, если есть подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма со стороны клиента.
Важной деталью является travel rule — сопровождение информационных переводов: цифровые депозитарии будут обязаны передавать данные и об отправителе, и о получателе при переводе цифровой валюты и цифровых прав.
Планируется интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента»: Банк будет передавать оценку юридических лиц, а депозитарии, использующие эту информацию, обязаны будут применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Описанные требования включены в пакет к базовому законопроекту, который должен быть принят до 1 июля; антиотмывочные нормы вступят в силу практически сразу, поэтому компании могут и должны готовиться заранее.
