Минфин России подготовил и направил в правительство проект поправок, которые расширяют возможности контроля за банковскими переводами граждан.
Документ предполагает существенное усиление обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами с карты на карту нередко фактически скрываются расчёты за услуги или аренду.
Согласно проекту, ФНС получит право запрашивать у банков информацию о физических лицах без привязки к строго ограниченному перечню оснований, который сейчас закреплён в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка планируется создать систему регулярного обмена сведениями. В ЦБ будут поступать данные об открытии и закрытии счетов, о выпущенных банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
На основе получаемых данных Банк России с использованием собственных алгоритмов сможет формировать своего рода карту активов гражданина и сопоставлять её с фактическими финансовыми потоками по его операциям.
Предполагается, что такой механизм даст властям возможность точнее выявлять различные аномалии в движении средств — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Идентификационный номер налогоплательщика должен стать основным идентификатором клиентов банков. Это позволит государству увязывать воедино данные о счетах, операциях и доходах человека в разных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в поправках не раскрыто содержание понятия «категории доходов», а требование о раскрытии банковских реквизитов может создать условия для злоупотреблений.
